BAWAG GROUP ERZIELT STARKES HALBJAHRESERGEBNIS VOR STEUERN VON 269 MIO. €, +9% GEGENÜBER H1 2017

  • H1 2018: Periodengewinn vor Steuern von 269 Mio. €, +9% gegenüber H1 2017
  • Return on Tangible Equity (@12% CET1) von 15,8%
  • Operative Kernerträge von 557 Mio. €, +12% gegenüber dem Vorjahr
  • Cost/Income Ratio von 43,8% (unter Zielwert von <46% für das Gesamtjahr 2018)
  • CET1 Quote bei 15,2% (unter Vollanwendung der CRR und inklusive Zwischengewinn), +170 Basispunkte versus Ende 2017
  • H1 2018 Gewinn je Aktie (vor Steuern) von 2,66 €


WIEN, 14. August 2018 – Die BAWAG Group gibt heute für das erste Halbjahr 2018 einen starken Periodengewinn vor Steuern von 269 Mio. € bekannt, dies ist ein Anstieg von 9% gegenüber dem Vorjahr, getrieben durch höhere operative Erträge. Der Return on Tangible Equity (@12% CET1) belief sich auf 15,8%. Die Cost/Income Ratio erhöhte sich gegenüber dem Vorjahr aufgrund der im vierten Quartal 2017 abgeschlossenen Akquisitionen um 1,8 Prozentpunkte auf 43,8%. Die CET1 Quote (unter Vollanwendung der CRR) stieg unter Berücksichtigung des Zwischengewinns gegenüber Ende 2017 um 170 Basispunkte auf 15,2% an.

„Wir haben im ersten Halbjahr 2018 solide Ergebnisse erwirtschaftet, das unter anderem von starkem Kapitalaufbau, Umsetzung unserer operativen Transformationspläne und Fortschritten bei einer Reihe strategischer Initiativen geprägt war. Bei der Integration und Transformation von PayLife und der Südwestbank konnten wir sehr gute Fortschritte erzielen, ebenso haben wir die Neuausrichtung unserer eigenständigen Filialstrategie im Segment BAWAG P.S.K. Retail weiter vorangetrieben. Hinsichtlich M&A arbeiten wir weiterhin an der Evaluierung einer Vielzahl möglicher Akquisitionen, wobei wir diszipliniert an unseren Leitlinien in Bezug auf strategische Eignung und Wertschaffung festhalten. Wir legen einen klaren Fokus auf Technologie und haben eine Vielzahl von Entscheidungen getroffen, unsere Geschäftstätigkeit und unsere Organisation in Richtung Mindset eines Technologieunternehmens auszurichten, da wir überzeugt sind, dass dies eines der wichtigsten Unterscheidungsmerkmale im Bankensektor sein wird. Unser Fokus liegt weiterhin auf der Steigerung der operativen Exzellenz und profitablem Wachstum, und wir sind zuversichtlich, alle unsere Ziele für 2018 zu erreichen oder zu übertreffen“, sagte Chief Executive Officer Anas Abuzaakouk.

Erzielung starker Ergebnisse im ersten Halbjahr 2018

Die BAWAG Group setzte im ersten Halbjahr 2018 ihre Businesspläne erfolgreich um und erzielte dabei starke Ergebnisse.

Die operativen Kernerträge erhöhten sich um 12% auf 557 Mio. €. Der Nettozinsertrag stieg um 5%, in erster Linie aufgrund der im vierten Quartal 2017 abgeschlossenen Akquisition der Südwestbank sowie des Wachstums in den Kernprodukten. Der Provisionsüberschuss erhöhte sich um 38% auf 146 Mio. €, hauptsächlich durch die Übernahme von PayLife und der Südwestbank sowie niedrigere Provisionsaufwendungen für die Österreichische Post. Die Nettozinsmarge blieb im Vergleich zum ersten Quartal 2018 stabil bei 2,15%.

Die operativen Aufwendungen erhöhten sich im ersten Halbjahr 2018 gegenüber der Vergleichsperiode des Vorjahres um 17%, in erster Linie aufgrund der Akquisition von PayLife und der Südwestbank. Die Cost/Income Ratio stieg um 1,8 Prozentpunkte auf 43,8%, liegt jedoch weiterhin unter unserem Zielwert für 2018 von <46%.

Die Risikokostenquote von 11 Basispunkten im ersten Halbjahr 2018 und eine NPL Ratio von 1,8% (exkl. Rechtsfall mit der Stadt Linz: 1,2%) spiegeln unsere fortgesetzte Ausrichtung auf ein proaktives Risikomanagement sowie die Beibehaltung eines konservativen Risikoprofils wider. Wir fokussieren weiterhin auf eine risikoadjustierte Preispolitik und setzen – unter bewusstem Verzicht auf Geschäftsvolumen – auf Preis und Asset-Qualität.

Die Kredite und Forderungen an Kunden blieben gegenüber Jahresende 2017 weitgehend unverändert. Der Bestand an Kundenkrediten setzte sich weiterhin zu 76% aus Forderungen in der DACH-Region und zu 24% aus Forderungen in Westeuropa und den Vereinigten Staaten zusammen. Das gesamte Neugeschäftsvolumen betrug im ersten Halbjahr 2018 3,0 Mrd. €.

Unsere Kapitalausstattung bleibt weiterhin stark. Unter Vollanwendung der CRR betrug die CET1 Quote Ende des ersten Halbjahres 2018 15,2% (Dezember 2017: 13,5%). Der Anstieg um 170 Basispunkte im Vergleich zum Jahresende 2017 spiegelt sowohl die Gewinndotation als auch den Rückgang der risikogewichteten Aktiva wider, Außerdem wurde ein negativer Effekt von 10 Basispunkten aus der erstmaligen Anwendung von IFRS 9 kompensiert.

Entwicklung des Kundengeschäfts im ersten Halbjahr 2018

SegmentPeriodengewinn
vor Steuern (Mio. €)   

RoTE (@12% CET1, vor Steuern)
Cost/Income Ratio
BAWAG P.S.K. Retail

117 

37,9%

43,8%

easygroup

71 

35,3%

30,9%

International Business 

58 

32,4%

21,0%

DACH Corporates & Public Sector

22 

13,9%

51,5%

Südwestbank

21

11,4%

62,4%


Das Segment BAWAG P.S.K. Retail umfasst die Finanzierung der inländischen Privat- und KMU-Kunden der BAWAG Group und Aktivitäten im Bereich des sozialen Wohnbaus. Das Segment erzielte im ersten Halbjahr 2018 einen Periodengewinn vor Steuern in Höhe von 117 Mio. €, was einer Steigerung um 13% im Vergleich zur Vorjahresperiode entspricht. Der Anstieg ist in erster Linie auf höhere operative Erträge (+6%) zurückzuführen, die aus einem verbesserten Nettozinsertrag sowie einem höheren Provisionsüberschuss resultieren. In letzterem sind auch geringere Provisionszahlungen an die Österreichische Post nach Abschluss der Entflechtungsvereinbarung enthalten.

Das Segment easygroup umfasst die easybank, eine der führenden Direktbanken in Österreich, easyleasing, den drittgrößten KFZ-Leasinganbieter in Österreich und eine Immobilienleasing-Plattform, easypay, einen führenden Herausgeber von Kreditkarten in Österreich, die start:bausparkasse, eine der größten Bausparkassen in Österreich, sowie unser internationales Retailgeschäft, bestehend aus qualitativ hochwertigen westeuropäischen Wohnbaukrediten. Das Segment erzielte im ersten Halbjahr 2018 einen Periodengewinn vor Steuern in Höhe von 71 Mio. € (-6% gegenüber dem ersten Halbjahr 2017), bedingt durch eine Nettoauflösung von Risikokosten in der Vorjahresperiode. Im ersten Halbjahr 2018 erzielten wir wesentliche Fortschritte bei der Integration von PayLife. Die easybank wurde vom Finanzmarketingverband Österreich für den höchsten Net Promoter Score aller Banken in Österreich erneut mit dem Recommender Award ausgezeichnet.

Das Segment International Business beinhaltet Finanzierungen im internationalen Firmenkunden-, Immobilien- und Portfoliofinanzierungsbereich außerhalb der DACH-Region mit Fokus auf Westeuropa und die Vereinigten Staaten. Das Segment trug im ersten Halbjahr 2018 58 Mio. € zum Periodengewinn vor Steuern der BAWAG Group bei, was einer Zunahme um 71% gegenüber dem Vorjahreszeitraum entspricht. Dies ist in erster Linie auf niedrigere Risikokosten zurückzuführen, welche die Auflösung einer Rückstellung im Zusammenhang mit dem Verkauf eines notleidenden Kredits im Öl- und Gassektor im zweiten Quartal 2018 beinhalten.

Das Segment DACH Corporates & Public Sector beinhaltet die Finanzierungen von Firmenkunden und der öffentlichen Hand sowie Provisionsgeschäft primär mit österreichischen sowie ausgewählten Kunden in Deutschland und der Schweiz. Das Segment trug im ersten Halbjahr 2018 22 Mio. € zum Periodengewinn vor Steuern der BAWAG Group bei. Unser Fokus liegt weiterhin auf einer disziplinierten Kreditvergabe unter Berücksichtigung einer strikten, risikoadjustierten Preispolitik.

Das Segment Südwestbank trug 21 Mio. € zum Periodengewinn vor Steuern der BAWAG Group bei. Im ersten Halbjahr 2018 ist der Integrations- und Transformationsprozess in vollem Umfang angelaufen und schreitet schneller als geplant voran. Unser Transformationsplan zielt darauf ab, die operative Performance über alle Produkte und Vertriebskanäle hinweg zu verbessern, wobei der Fokus auf Profitabilität, Effizienz und Kapital liegt. Ziel ist es, Ergebnisse im Einklang mit den Zielen der BAWAG Group zu erwirtschaften.

Weitere Highlights

  • Die BAWAG Group wurde von Global Finance als „Best Bank in Austria 2018” ausgezeichnet. Außerdem wurde die Bank im Jahr 2018 auch von Euromoney mit zwei Awards ausgezeichnet („Western Europe’s Best Bank Transformation“ und „Austrias’s Best Bank“)
    Nachdem Global Finance, eines der führenden Magazine für Finanz- und Kapitalmarktthemen, die BAWAG Group zum zweiten Mal in Folge im März 2018 als „Best Bank in Austria“ ausgezeichnet hatte, würdigte Euromoney, eines der weltweit führenden Special-Interest-Magazine für Bank-, Finanz- und Kapitalmarktthemen, die BAWAG Group im Jahr 2018 mit zwei Awards: „Western Europe’s Best Bank Transformation” und „Austria’s Best Bank“. Mit diesen renommierten Auszeichnungen wurde die erfolgreiche strategische Neuausrichtung der BAWAG Group in den vergangenen Jahren gewürdigt.
  • Initiativen für die Optimierung der Gesamtkapitalausstattung
    Im April 2018 emittierte die BAWAG Group Additional-Tier-1-Kapital in Höhe von 300 Mio. €. Im Juni 2018 startete die BAWAG Group ein Rückkaufangebot für die 300 Mio. € 8,125%-Tier-2-Anleihe der BAWAG P.S.K. (Fälligkeitsdatum: 30. Oktober 2023), die Abwicklung erfolgte im Juli. Dies war ein wichtiger Schritt in der für 2018 geplanten Optimierung der Gesamtkapitalausstattung der BAWAG Group.
  • Strategische Kooperation mit MediaMarktSaturn Österreich vereinbart
    Im Mai 2018 haben wir eine exklusive Vertriebskooperation mit MediaMarktSaturn Österreich vereinbart. Die Zusammenarbeit startet mit 1. Jänner 2019 und ist langfristig ausgerichtet. Diese strategische Partnerschaft ist ein weiterer Baustein in unserer Omnikanal-Strategie, um unsere Präsenz im Konsumkredit-Segment auf dem österreichischen Markt zu verstärken und Cross-Selling-Potenziale zu nutzen.
  • Aktienrückkaufprogramm im Juli gestartet
    Im Juni 2018 haben wir ein Aktienrückkaufprogramm für bis zu 1.285.000 Aktien zu einem Gesamtkaufpreis von bis zu 70 Mio. € bis Jahresende 2018 bekanntgegeben. Das Programm wurde am 3. Juli 2018 gestartet.

Ausblick und Ziele

Die BAWAG Group hat im ersten Halbjahr 2018 starke Ergebnisse erzielt und geht davon aus, dass sich diese Performance im weiteren Jahresverlauf fortsetzen wird.

Unsere Ziele für 2018 lauten wie folgt:

  • Steigerung des Jahresüberschusses vor Steuern um mehr als 5%
  • Erzielung einer Cost/Income Ratio von unter 46%
  • Erzielung eines Return on Tangible Equity (@12% CET1) über 15%
  • Beibehaltung einer CET1 Quote (unter Vollanwendung der CRR) von mindestens 12%

Zusätzlich zu den Zielen für 2018 haben wir uns folgende 3-Jahres-Ziele von 2018 bis 2020 gesetzt:

  • Durchschnittliche jährliche Steigerung des Jahresüberschusses vor Steuern von 5% sowie Erzielung eines Jahresüberschusses vor Steuern von mehr als 600 Mio. € im Jahr 2020
  • Erzielung eines durchschnittlichen Jahresüberschusses vor Steuern je Aktie von mehr als 5,70 €
  • Erzielung einer Cost/Income Ratio von unter 40%
  • Beibehaltung eines RoTE (@12% CET1) von 15% bis 20%
  • Beibehaltung einer CET1 Quote (unter Vollanwendung der CRR) von mindestens 12%
  • Generierung von Überschusskapital (>12% CET1) von mehr als 2 Mrd. € bis Ende 2020

In Bezug auf Kapitalaufbau und Ausschüttungen an die Aktionäre streben wir eine jährliche Dividendenzahlung in Höhe von 50% des Nettogewinns an und werden zusätzliches Überschusskapital (über 12% CET1) bis 2020 für Investitionen in organisches Wachstum sowie die Umsetzung ergebnissteigernder Akquisitionen in Übereinstimmung mit unserem RoTE-Ziel verwenden. Soweit das Überschusskapital nicht für organisches Wachstum und M&A zum Einsatz kommt, werden wir es auf Basis einer jährlichen Prüfung an die Aktionäre in Form von Aktienrückkäufen und/oder Sonderdividenden ausschütten.

Kontakt:

Financial Community:

Jutta Wimmer (Head of Investor Relations)

Tel: +43 (0) 5 99 05-22474
IR-Hotline: +43 (0) 5 99 05-34444

investor.relations@bawaggroup.com

Medien:

Manfred Rapolter (Head of Communications, Pressesprecher)

Tel: +43 (0) 5 99 05-31210

communications@bawaggroup.com


Presseaussendung (PDF)

Wir verwenden Cookies und Analysesoftware, um unsere Website möglichst benutzerfreundlich zu gestalten. Durch die Nutzung unserer Webseite erklären Sie sich mit der Verwendung von Cookies einverstanden. Für weitere Details klicken Sie bitte auf unsere Datenschutzbestimmungen.